非法集資的形式花樣百變，總的來說就誘以高額利息，不明群眾紛紛上當(dāng)，或者明明知道可能并不合法，但是保持著僥幸心理參與非法集資。前幾天剛被深圳警方打掉的“財富中國”非法集資平臺，正是以高息引誘用戶，借P2P之名行非法集資之實(shí)。該案受害人遍布全國各地，涉案金額高達(dá)11.9億元。
據(jù)悉，由于未取得相關(guān)金融資質(zhì)，“財富中國”只能點(diǎn)對點(diǎn)開展借貸業(yè)務(wù)，主要利用信息不對稱牟利，以高利息吸引用戶投資，向用戶許諾的年利率高達(dá)14%。正是出于對高息的追求，不少用戶投入巨資，投入數(shù)十萬元的人不在少數(shù)，個別人甚至投入數(shù)百萬元。
今年1月，福田警方接線索稱，深圳市財富之家金融網(wǎng)絡(luò)科技服務(wù)有限公司及其旗下的P2P平臺“財富中國”存在非法集資問題。接報后，警方立即聯(lián)合金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對該企業(yè)展開調(diào)查，通過核查公司賬目、問詢相關(guān)人員、調(diào)取公司流水等系列調(diào)查，確認(rèn)該企業(yè)存在相關(guān)違法犯罪行為。
經(jīng)查，警方發(fā)現(xiàn)“財富中國”平臺存在四個問題：一是未經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)非法開展集資活動；二是通過各種渠道向社會公眾公開宣傳相關(guān)非法集資業(yè)務(wù)；三是虛假承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或給付回報（保本付息）；四是向社會公眾即不特定對象非法吸收資金。
此外， “財富中國”平臺運(yùn)營團(tuán)伙還控制著另外一個平臺“要車車”，目前警方已對兩個平臺合并偵查。同時，警方凍結(jié)該公司涉案銀行賬號，查封該公司的涉案房產(chǎn)，其他涉案資產(chǎn)仍在進(jìn)一步追查中。下一步，追回的資金、資產(chǎn)，將由人民法院判決后統(tǒng)一進(jìn)行清退。
現(xiàn)實(shí)生活中有形形色色的理財產(chǎn)品，有活期高風(fēng)險高收益型的，有定期低風(fēng)險高收益型的，也有活期低風(fēng)險低收益型的等等不同類型。投資理財很多人都是看收益率，不可否認(rèn)，有很多產(chǎn)品收益率比銀行存款高很多，但是也有很多產(chǎn)品是打著理財?shù)幕献?，?shí)質(zhì)上是非法集資。
警方提醒，在面對高收益率的誘惑下，一定要保持理性的頭腦，看收益是否超出國家規(guī)定，是否違反國家規(guī)定公開宣傳，是否經(jīng)過有關(guān)部門批準(zhǔn)，同時多和金融界的朋友們交流，謹(jǐn)慎決策。如果無法判斷是否屬于高額利息非法集資，可以直接與監(jiān)管部門聯(lián)系，取得明確答復(fù)后再進(jìn)行投資。
